品牌名称 | 理财公司 | 投资金额 | 50~100万 |
成立日期 | 2002-01-31 | 门店总数 | 133 |
经营范围 | 理财 | 适合人群 | 现有公司增项 |
加盟区域 | 全国 | 是否有区域授权 | 否 |
品牌发源地 | 上海 | 合同期限 | |
培训期限 | 特许使用费 | ||
营业条件要求 | 保证金 | ||
加盟费 | 100万元人民币 |
理财公司的主要职责是为个人和机构提供理财服务,帮助客户管理和拥有财富。它们通常由一群专业的理财顾问和投入经理组成,具有丰富的金融知识和经验。理财公司的服务范围广泛,包括资产配置、投入组合管理、成本评估、财务规划等。根据客户的需求和成本承受能力,理财公司可以为其量身定制投入方案,并提供专业的投入建议,帮助客户做出明智的投入决策。
银行理财子公司的定义和业务范围:银行理财子公司是商业银行经国家金融监管总局批准设立的非银行金融机构,主要从事理财业务。它们接受投入者委托,按照事先约定的投入策略、成本承担和赢利分配,对受托的投入者财产进行投入和管理。银行理财子公司的产品具备投入低、无需临柜办理、产品种类丰富等特点。
理财公司的投入范围:理财公司的投入范围包括多个领域。首先是债券市场,如国债、地方政府债券、金融债券和企业债券等。其次是货币市场,如银行存款、央行票据、商业票据等。此外,还包括权益类资产如股票和股票型基金,以及非标准化债权资产如信托贷款、委托债权等。一些理财产品还会投入于金融衍生品,如期货、期权、互换等,以实现套期保值、成本对冲或获取超额赢利。
行业现状与市场环境
目前,理财公司积极拓展代销渠道,中小银行代销趋势增强。2024年,理财公司存续产品规模达到26.31万亿元,占全市场的比例跃升至87.85%。固收类产品仍占据主导地位,理财公司通过提升多元化资产配置能力,将债券、权益类、贵金属及境外资产纳入配置范围,以应对市场波动。
竞争格局与挑战
理财公司间的竞争愈发激烈,产品规模变化的分化显著。2024年,理财公司合计规模增速18%,但规模变化区间为-3%至39%,行业竞争愈发激烈,规模TOP5的占比持续下降。监管趋严也是一大挑战,未成立理财公司的农商行被要求压降理财规模,规范市场秩序。
1、协助选址与评估:协助加盟商对所寻店址进行实地考查,评估其开店的可行性。对地域、商圈、顾客进行调查,提供营业额预估、经营损益预估等资料,供加盟商参考。
2、区域保护:
公司将严格控制加盟区域和加盟商的数量和质量,并建立完备的的价格控制体系和政策;
3、人力资源支持:
开店前,提供人员招募、人事制度等参考资料,协助加盟商招募新进人员。开店期间,总部提供人力支持及辅导。
4、统一形象与装修:
为确保品牌统一形象,店铺由公司总部专业空间设计师统一进行店铺形象设计;店铺装修工程由总部审核合格的工程队施工,总部派人指导、督核,加盟商负责监理。
5、不断的指导及培训:
店铺开业前,总部为加盟商、经营团队针对经营理念、店铺管理及产品相关知识开设相应的课程。
开业后由总部派督导驻店,指导店铺开业;每个月新品上市开设相应的产品培训课程;同时,为加强与加盟商之间的专业交流,总部定期举办加盟商大会。
6、产品研发:
根据市场实际需求及较新流行趋势,总部的专业研发部门进行全面市场调研,制定合理的产品规划,并以灵活的产品价格加强区域市场竞争力,提高/增加加盟商的权益。
总部会不断的进行新产品的研发,完成全国市场产品的推陈出新。
一、招商咨询了解
1、会议、培训、广告等招商渠道,了解企业概况及经营模式。
2、了解加盟条件及要求。
3、确定开店意向。
二、填写加盟申请表
加盟方填写《加盟申请表》、规定的说明及经营能力的资料文件,提交至公司总部审核。
三、公司考核
1、总部接收到申请表后,对加盟商的具体情况及条件进行审查。
2、审查,通知申请人,即可签约。
四、签约
1、公司提供特许加盟合同文本,并予以解释。
2、公司与加盟方签订加盟合同,明确双方合作方式、权利及义务。
3、缴纳相关加盟费用。
1、合格的信誉与相应的运作资金。
2、现代的营销理念及长远的品牌发展眼光。
3、对公司及品牌具有忠诚度,有较强的合作协作意识。
4、较强的经营管理能力及合格的社会关系。
5、对市场经营有一定的认识,能及时把握市场需求。